ロボアドバイザーを選ぶ際の比較ポイント

ロボアドバイザーとは?

ロボアドバイザー(ロボットアドバイザー)とはPCやスマホを利用してインターネット上でAI(人工知能)によって自分に最適な投資信託(投信)は何か診断し、資産運用を一任したりアドバイスを貰ったりできる投資運用ツールです。

本記事でもご紹介させて頂いている「THEO」などをはじめ、ロボアドバイザーは年齢や資産運用の経験などのいくつかの簡単な質問に答えるだけで、あなたにベストな資産運用を瞬時に提案してくれます。
提案内容に満足したら、そのまま申し込んで投資を始めることができ、提案内容に合わせてロボットアドバイザーが勝手に投資をしてくれますし、その後のメンテナンスもロボットが勝手にやってくれます。
最新のデータに基づいて定期的に最適化が行われ、投資先の入れ替えも行ってくれる便利なサービスです。

ロボアドバイザーの比較ポイント

ロボットアドバイザーと一口に言っても、投資のタイプや対象、手数料など様々な違いがあります。

例えば投資のタイプであれば「投資一任運用型」「助言型」の2つのタイプにわけられますし、対象についても「ETF」「投資信託」に別けられます。また手数料についても無料のもの、有料のものと様々です。

そこで今回は、ロボットアドバイザーを「投資一任運用型」「助言型」に分類して比較・紹介していきます。

投資一任運用型のロボアドバイザー比較

投資一任運用型ロボアドバイザーとは

投資一任運用型のロボアドバイザーとは、私たち投資家側が、投資運用業者に投資判断の全部、若しくは一部を一任し、投資運用業差の判断で投資を行う権利を委譲している状態のロボアドバイザーを指しています。

簡単に言うと、投資の判断や運用を投資運用業者に委託することをいいます。委託した後は、何もすることはなく結果を見守ります。

ここではそんな投資一任運用型のロボアドバイザーを紹介していきます。

WealthNavi(ウェルスナビ)

ウェルスナビは、手数料が預かり資産の1%のみしかからない事が特徴のロボアドバイザーで、他の手数料が一切かからない「投資一任運用型」のロボアドバイザーです。
そのため、低コストで利用開始できます。
手数料は預かり資産の1%、取引ごとの手数料は一切かからないまた、今までは一部の人しか利用できなかった、金融アルゴリズムを用いた投資の運用を行ってもらえます。そのため大きな恩恵を受けることができるようです。

  • 手数料は預かり資産の1%、取引ごとの手数料は一切かからない
  • 世界の富裕層・機関投資家向けの金融アルゴリズムを利用
  • 大手証券会社と遜色ないセキュリティ

また、ウェルスナビでは、2017/4/1(土) ~ 2017/5/1(月)の期間でキャンペーンが実施されています。
キャンペーン期間中に初めて資産運用を開始された方が対象で下記の特典が得られます。

◆特典1
通常100万円からの資産運用が『30万円』から資産運用が開始可能!

◆特典2
最大3ヵ月間 手数料の半額をキャッシュバック!

ウェルスナビ

THEO(テオ)

THEO(テオ)は10万円からはじめられる「投資一任運用型」のロボアドバイザーです。
低価格であり、なおかつ投資運用を全てTHEOに任せる事ができるので、初めて投資信託にトライする方でも安心して利用できます。
年齢などお客様の個性に合わせて、世界の成長資産に投資をしていくことでリスク分散をしています。

  • はじめての人でも手軽に最小限のコストで資産形成をはじめられる
  • ポートフォリオの自動メンテナンスで、最新の手法で効果的に運用してもらえる
  • 世界中の成長資産への分散投資でリスクを低減し収益を安定化

THEO(テオ)

MSV LIFE(マネラップ)

MSV LIFE(マネラップ)は、1万円から資産運用を始めることができる「投資一任運用型」のロボアドバイザーです。
最短で3営業日で取引が開始できるので、低価格で早く投資を始めたい人にはオススメです。
また、投資一任契約に係る報酬、組入れ投資信託の信託報酬、及び投資するETFの経費を含む手数料を1.0%未満になるように設定をしており、費用の面でも安心して利用できます。

  • 1万円から資産運用を始められる
  • 最短3営業日で取引開始可能
  • 実質コスト1.0%未満を目指している

MSV LIFE

楽ラップ

楽ラップは楽天証券が提供している「投資一任運用型」のロボアドバイザーです。
インターネット上で全ての手続が完結するためわざわざ外出する必要がありません。
急激な相場変動があった際に、緊急的にリスクを回避できるプランも用意されており、安心して利用できます。

  • インターネット上で全ての手続が完結する
  • 急激な相場変動の際にも緊急的なリスク回避プランが発動する
  • 毎日の運用成果はネットで確認できる

楽ラップ

投資一任運用型ロボアドバイザーの手数料比較表

ここでは投資一任運用型ロボアドバイザーについて、「価格」「投資対象」「手数料」について、分かりやすいように簡単に比較表にまとめました。
ロボアドバイザー比較にご利用になってみてください。

サービス名投資対象口座への出金手数料手数料(年率・税別)為替手数料売買手数料信託報酬
THEO(テオ)ETF無料3,000万円未満:1%
3,000万円以上:0.5%"
無料無料ETFによる
WealthNavi
(ウェルスナビ)
ETF無料
(オンライン入金、自動積立に限る)
1%
(3,000万円を超える部分は0.5%)
無料無料ETFによる
MSV LIFE
(マネラップ)
ETF-無料
(10万円以上は、0.88%)
-別途必要0.24%
楽ラップ投資信託-0.702%
(1,000万円以下)
無料ノーロード最大0.288%

助言型のロボアドバイザー比較

助言型ロボアドバイザーとは?

助言型ロボアドバイザーとは、ロボアドバイザーによって提供されている診断を受けることで、自分にとって最適のファンドや投資先を推薦してくれるサービスのことを指しています。

投資一任運用型ロボアドバイザーと助言型ロボアドバイザーの違うところは、助言型はあくまでアドバイスをくれるだけのロボアドバイザーなので、投資後の運用に関しては自分で行う必要があります。

ここではそんな助言型ロボアドバイザーについて各サービスを紹介していこうと思います。

SMART FOLIO(スマートフォリオ)

SMART FOLIO(スマートフォリオ)はみずほ銀行が提供している「助言型」のロボアドバイザーです。
2分程度の簡単な無料診断でポートフォリオの提案が受けられます。
投資手法のロジック構築に関しては、豊富な機関投資家向け実績を持つみずほ第一フィナンシャルテクノロジー(株)が行っています。

  • 2分程度の無料・簡単診断でポートフォリオ提案が受けられる
  • 投資手法はみずほ第一フィナンシャルテクノロジーが担っている
  • 高機能版では更に多くの機能を利用することができる

SMART FOLIO(スマートフォリオ)

ポートスター

ポートスターは三菱UFJ国際投信株式会社が提供している「助言型」のロボアドバイザーです。
5つの3択の質問に答えるだけで最適なファンドを、eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー/マイディフェンダー/マイミッドフィルダー/マイフォワード/マイストライカー)の中から勧めてもらえます。
ファンドは常陽銀行個人向けインターネットバンキングで購入可能です。

  • 5つの質問に答えるだけで最適な資産配分のファンドを勧めてもらえる
  • ファンドは常陽銀行個人向けインターネットバンキング「アクセスジェイ」で購入可能
  • 米国でロボアドの実績が豊富なイボットソン社のノウハウを活用している

ポートスター

FUND ME(ファンドミー)

FUND ME(ファンドミー)はカブドットコム証券株式会社が提供している「助言型」のロボアドバイザーです。
簡単な質問に答えるだけで、30秒と非常に短い時間で診断をしてもらえます。
資産構成比や地域別構成比、過去&将来チャートの4つの視点からシミュレーションしたモデルポートフォリオを提示してもらえます。

  • Google Play 無料アプリ ファイナンス部門でDL数1位
  • 診断は30秒と非常に短い
  • 4つの視点からモデルポートフォリオを提示してもらえる

FUND ME(ファンドミー)

SBI-ファンドロボ

SBI-ファンドロボSBI証券が提供している「助言型」のロボアドバイザーです。
モーニングスター社の最新評価データを元に投資する商品を選定をしてもらうことができます。
数多くある商品の中からどの地域へ投資をするのか、おまかせと選択で選部ことが可能です。6問の質問に答え、地域を選択するだけで結果がわかるので、非常に簡単です。

  • 投資地域をおまかせと選択で選べる
  • モーニングスター社の最新評価データを元に商品選定
  • 6問の質問に答えるだけで数十秒で結果がわかる

SBI-ファンドロボ

カライス

カライスは東海東京証券株式会社が提供している「助言型」のロボアドバイザーです。
購入手数料は無料で、信託報酬は低コストの年0.54%と低価格で利用することができます。
7つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオとバランス型投資信託を診断・推薦してもらえます。
各々のリスク許容度に応じた国際分散を可能にするのが主な目的となっているサービスです。

  • 購入手数料無料、信託報酬は低コストの年0.54%
  • 7つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオ・投資信託を診断
  • リスク許容度に応じた国際分散を可能に

カライス

投信工房

投信工房は松井証券が提供している「助言型」のロボアドバイザーです。
利用料無料、コストは0.392%と非常に安価なので、ロボアドバイザーをとりあえず使ってみたいという人にもオススメです。
また無料診断でロボアドバイザーに体験も可能なので、先にやってみるとイメージが掴めるかも知れません。積立が500円から可能と安価な点も嬉しいです。

  • 利用料無料、コストは0.392%と非常に安価
  • 積立は500円から可能
  • 無料診断でロボアドバイザーの体験ができる

投信工房

日本のロボアド比較!AI(人工知能)活用したおすすめロボアドバイザーで投資信託・資産運用の時代へのまとめ

いかがでしたでしょうか。今回はロボアドバイザーについて「投資一任運用型」「助言型」の2つに分けて比較してきました。

投資信託に興味はあるが、まだロボアドバイザーを利用していないという方、
どのロボアドバイザーが自分に適していそうか、イメージできたでしょうか。
この機会にぜひロボアドバイザーのご利用の検討をしてみてはいかがでしょうか。

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